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　　由于公司管理规模相对较小，投资者结构以自然人为主，其在资金募集环节可投入的人力与物力资源相对有限。中勉公司遵循了《私募投资基金监督管理暂行办法》相关规定，设定了合格投资者的基础门槛：一方面，明确单个投资者认购单只私募基金的金额不低于100万元；另一方面，要求自然人投资者提供“最近三年个人年均收入不低于50万元”的证明材料（如单位开具的收入证明），并将材料归档留存备查，但并未对其进行实质性审核，仍存在募集合规问题。

　　《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定：“私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。”

　　（1）未落实“产品风险评级+投资者风险匹配”的双向管理：中尽公司虽对投资者开展了风险测评，但未依据监管要求，建立标准化的基金产品风险评级体系：即未结合新基金产品的“投资项目阶段、行业波动系数、退出周期”等核心指标，对产品划分风险等级；更未将“产品风险等级”与“投资者风险测评结果”进行匹配校验，违背了“风险匹配”的监管底线）未对超期风险测评结果进行重新评估：根据监管规定，投资者风险测评结果的有效期最长为3年，超期后需重新评估。中尽公司服务的老投资者中，大部分的风险测评结果已超期，但公司未结合投资者的实际情况重新开展测评，直接以“历史测评结果有效”为由向其销售新基金——该行为本质是“以‘历史合规’掩盖‘当前违规’”，未真实反映投资者当前的风险承受能力，也无法保障投资者的知情权与决策权。

　　（一）基金财产不进行托管；（二）私募基金管理人与基金销售机构存在关联关系；（三）私募基金投资涉及关联交易；（四）私募基金通过特殊目的载体投向投资标的；（五）基金财产在境外进行投资；（六）私募基金存在分级安排或者其他复杂结构，或者涉及重大无先例事项；（七）私募证券基金主要投向收益互换、场外期权等场外衍生品标的，或者流动性较低的标的；（八）私募基金管理人的控股股东、实际控制人、普通合伙人发生变更，尚未在协会完成变更手续；（九）其他重大投资风险或者利益冲突风险。私募基金投向单一标的、未进行组合投资的，私募基金管理人应当特别提示风险，对投资标的的基本情况、投资架构、因未进行组合投资而可能受到的损失、纠纷解决机制等进行书面揭示，并由投资者签署确认。”

　　《私募投资基金募集行为管理办法》第二十九条规定：“各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。（一）私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；（二）私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。”

　　回访应当包括但不限于以下内容：（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（八）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。”

　　《私募投资基金监督管理条例》第二十条规定：“私募基金不得向合格投资者以外的单位和个人募集或者转让；不得向为他人代持的投资者募集或者转让；不得通过报刊、电台、电视台、互联网等大众传播媒介，电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单，或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介；不得以虚假、片面、夸大等方式宣传推介；不得以私募基金托管人名义宣传推介；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”《私募投资基金登记备案办法》第二十七条规定：“私募基金应当面向合格投资者通过非公开方式募集资金。私募基金管理人、基金销售机构应当履行投资者适当性义务，将适当的私募基金提供给风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者，并向投资者充分揭示风险。私募基金管理人及其股东、合伙人、实际控制人、关联方和基金销售机构，以及前述机构的工作人员不得以任何方式明示或者暗示基金预期收益率，不得承诺或者误导投资者投资本金不受损失或者限定损失金额和比例，或者承诺最低收益。